哪些行为触犯反洗钱—预防洗钱 维护金融安全_pos机办理资讯分享

诈骗的洗钱通道

案例：李某以投资矿产为借口，以高息回报为诱饵，先后向多人骗取集资款，涉案金额达数亿元。
赵某在明知李某进行诈骗的情况下，仍然将自己的账户交给李某使用，用于接受各种受骗款。 赵某用银行账户的钱代李某购买别墅、商铺和住宅。案发后，李某因非法吸收公众存款罪被判入狱，赵某也因洗钱罪获刑。

 假客服电信诈骗

案例：周女士经人推荐，购买某网络理财产品，遇到操作问题，在网上搜索客服电话进行咨询，但搜索结果出现的是假客服电话。
假客服得知周女士的账号以及16万元账户余额，称周女士的账户被“保护性冻结”，让她转账到指定的“安全账户”。
为了打消周女士的顾虑，假客服称如果转账金额高于其账户金额，转账会失败。周女士一试果然如此。随后，骗子向周女士账户内存入90元，账户金额变为16万零90元，当周女士再试图转账16万零20元时，钱即被转账到所谓的“安全账户”中。收到钱后，诈骗分子随即将钱转入异地账户，分多笔从ATM机提现，完成洗钱。

 “钓鱼网站”诈骗洗钱

案例：王先生的手机收到一条短信，提示他的网银需要升级。王先生立即登录短信提供的网址，进行操作。
两天后，王先生再次登录网银时，发现账户中的上百万元不翼而飞！警方调查发现，这是一个典型的“钓鱼网站”诈骗案。“钓鱼网站”与真正的银行官方网站非常相似。犯罪分子将窃取的账号和密码用于制作克隆卡，并从ATM机上将王先生银行卡内的资金取走，或转到其他账户，完成洗钱过程。

 出售信用卡的洗钱陷阱

案例：罗某利用自己和他人的身份证件办理了多张信用卡。
罗某先后把200余张信用卡卖给宋某、陈某，用于信用卡洗钱。
宋某、陈某等人所涉账户交易达上百亿元人民币。
某地人民法院依法对被告人罗某、宋某和陈某进行宣判。

 地下钱庄汇款的烦恼

案例： 张先生在国外经商，经常需要向国内汇款，张先生通过朋友得知某地下钱庄汇款速度快，费用低廉。
张先生向该地下钱庄汇入10万美元，该地下钱庄承诺张先生在国内的妻子孙女士当天可取等值人民币。
孙女士前往该地下钱庄的国内经营地点，等待她的不是工作人员，而是警察。
原来该地下钱庄老板已携款潜逃，地下钱庄的国内经营人员也不知所踪。张先生夫妇追悔莫及。